浙江台州哪里最富？为什么？
不知道都在争什么，我觉得哪里都富有，临海的休闲用品和彩灯制造业，路桥的缝纫机远销海外，温岭的鞋，玉环的海鲜，三门的青蟹全国各大有售，哪里都有上市公司，哪里富，有意思吗？还有看到说临海穷的，你们了解临海富的人都在哪里吗？在义乌在北京！路桥和温岭的富人在本地，谁都别说哪里不好，每个地方都是富有的有穷的！别说哪里不好
百姓＋***“共管共享”，台州保障房小区管理走出新思路, 你怎么看？
共有产权住房作为国家的一种优惠性政策住房，一直以来对于家庭经济有限的人来说是非常不错的。对于共有产权住房我们最大的一个认知就是共有产权住房的售价要远低于同等条件的商品房价格。但是凡事都有利有弊，共有产权住房利弊有哪些？一起来分析一下。
共有产权住房利弊有哪些？
【1】.共有产权住房的好处
共有产权住房最大的好处在于能够使得购房者支付一部分钱就能解决住房问题，并且在后期购房者经济条件得以改善之后能够从***赎回另一部分的产权，从而实现共有产权住房的全部产权收归个人所有。
【2】.共有产权住房的弊端
共有产权住房的弊端在于赎回价格是根据房价市场的行情来决定的，这就一定程度上限制了个人赎回产权；除此之外，共有产权住房的买卖也有时间及售卖对象的限制，必须要满五年之后才可以售出并且只能是***赎回份额。
以上就是关于购买共有产权住房利弊的分析。在购买共有产权住房的时候要思考清楚，考虑好自己是否能接受共有产权住房的政策性规定。
最近卖房子的多吗？
其他地方我不了解，我是房产销售公司的，也许可能是之前不喜欢管太具体的事，也几个城市都有项目，之前是几个项目和店面到处跑，没亲手抓具体也许，感觉销售不尽如人意，今年因为疫情不能到处走动，就呆两个店面和两个项目（小城市，项目之间20分钟车程最多）4.1复工到现在比去年那个月的销售都好些，价格微涨（优惠幅度减少），客户抗性不大，真正买房的基本上一次两次就决定，反而是去了根本不看房的人就坐那里喝茶，说全国都在降价，现在不急，现在房价太贵，等降一半以后再说！反正什么人都有，做这行20年了，见过后悔没买或者买晚了，买小了的，没见后悔买了的！以上所述完全个人亲身经历，没半点夸张，自己所代理的项目如果觉得不错，一般会买一套，日后转手，或者遇见优质性价比高的二手会出手买下，有合适机会就出手！一套新房，5年内基本有20%-50%增值，值得出手的二手房基本两个月内有20-30%的收益，我认为自己不算炒房，是相信自己的判断，靠信息上的提前量和预判，赚点资本收益！
疫情之后，外贸减少，美日等撤资，企业停产，公司裁员！房租不减，个人保险一分不少，孩子上学一分不少，油价，医疗，水电气，物业费，菜油米面，手机费哪一样不花钱现在是通货澎胀，货币贬值物价奇高，种地粮食便宜，***化肥收割成本太高，宁愿抛荒，现在谁还有钱买房，有钱活着比买房更重要，接下来国际经济减缓，外汇减少，疫情之后可能还会出现互相甩锅***等现象！
近一二年如果不失业就算万幸了，就算不失业，工资已经不够家庭生活开支，以前街边吃10元一碗素面无所谓，以后可能一碗素面都吃不起，看看你周围身边的人，身边的企业。有多少处在水深火热，半死不活的状态！活着比买房更重要！！！让那些人互相炒房去吧！
基准利率和LPR是一回事吗，有何区别？
LPR也算是一种基准利率，只是有所变异了。基准利率是由央行定的，LPR是由18家银行根据最近放贷的平均利率算出来的，LPR更贴近市场的真实情况，而基准利率，就有点像当局自己定的利率。并不能反映货币市场真实的资金价格。
基准利率是可以上浮或下浮的，过去有些银行为了多加杠杆，多卖房，就在基准利率基础上还打个八折房贷利率，而LPR是在这基础上进行添加，而不是减少。比如央行的LPR利率是5.2%，当地***可以根据房价的实际情况，再加20个基点，变成了这个城市 房贷利率是5.4%，而银行在此基础上，看个人的信用情况，如果信用还不错，再加20个基点，成为5.6%，这就是你的房贷利率了。
对于银行来説，有基准利率和LPR利率二套利率是有好处的，现在要鼓励发展实体经济发展，如果中小企业来贷款，就用基准利率标准下浮来放贷。而如果是开发商和购房者来***，可以用LPR标准来放贷。这样既可以遏 制投机，给房地产市场降杠杆、化解系统 性风险。
朋友们好！
基准利率和LPR不是一回事的，基准利率是人民银行确定的具有指导意义的一个利率。而LPR是银行间市场***报价利率，这个利率是一个市场化的指标，也是一个每个月都可能会发生变化的指标。
基准利率是人民银行制定的具有指导意义的一个利率。现在执行的人民银行制定的基准利率是从2015年10月24日以后就开始执行的。
现在的***基准利率仍然是从2015年以来就没有变化，1年以下***利率是4.35%，一到五年的***利率是4.75%，5年期的基准利率仍然是4.9%。
可以看出来，人民银行制定的基准利率主要是为了金融机构以及市场作为定价的一个参考性的指标，市场利率可以围绕基准利率进行波动。
现在来说，基准利率基本上是人民银行对于金融市场的一个调控工具。
LPR是市场报价利率，这个是每个月都可能发生变化的。现在来说，LPR每个月形成以后，由人民银行授权全国银行间同业拆借中心公布。
比如最新的一年期的LPR就是4.15%，而5年LPR利率是4.8%。根据人民银行的规定，现在的***利率形成都是以LPR加点形成实际的***利率，这个具体的执行由各个商业银行自己根据自己的情况来确定。
也就是说，现在市场上的银行***利率都是在LPR的基础上加点形成的。
明确的说，基准利率不等于LPR。
基准利率是人民银行公布的商业银行存款、***、贴现等业务的指导性利率，是市场利率水平的风向标。
这里需要注意，通常所说的存款利率并不是基准利率，而是各家银行在基准利率的水平上，进行一定[_a***_]的上浮。
基准利率有什么用？举个例子，银行体系是一项水利工程，货币资金就是里面的水，基准利率就是用水的价格。通过调整基准利率的水平，实际上就是控制社会资金的价格，进而影响投资消费的意愿。
下面附央行目前执行的基准利率：
我国***利率经历过两个阶段，从2019年10月8日之前一直***用的是央行基准利率，之后***取的就是LPR浮动利率，这两者到底有什么区别？其实就是大家***的基准变了，在某种意义上来说是有某种相似的，借此机会简单谈谈我的观察。
***换“铆”的主要目的是***利率更加符合市场需求
过去的***基准利率与如今的LPR浮动利率之间的最主要区别就在于“变”，LPR利率是每个月20号公布下一个月的***利率，而过去的基准利率则是固定不变的（具体变动由央行说的算）。几点观察：
第一、以过去5年***利率为例，基准利率一直为4.9%，而LPR利率则为浮动的。有过购房***经验的朋友应该知道，2019年10月8日以前的商业住房***利率一直都是在基准4.9%基础上进行浮动调整，而且4.9%这个利率是由央行根据市场情况作出的调整（这个利率只有央行有权利进行调整）；但是进行LPR浮动利率后，11月份的LPR利率为4.85%，12月份的为4.8%，至于后来会是多少？还是要根据18家银行的报价来决定的。
第二、***用LPR利率的主要目的还是为了让货币市场真实反映利率水平，主要是为了降低企业的融资成本。大家可以做一个简单的对比，过去的基准利率基本上都是固定的，无论是个人还是企业进行***银行只能在这个基础上进行调整，哪怕是央行的货币政策比较放松，不少银行为了更多盈利需求其实也转移不到企业或者个人身上；但是***取LPR浮动利率后，央行的货币政策直接就影响了利率水平，除去房贷被央行“点名”照顾外，相信企业***会有部分降低的。
基准利率到LPR货币市场利率进行转变是实现我国货币市场化的必然阶段
银行和金融业的改革一直在持续进行中，但是改革阻力很大，关键就是因为银行等金融机构需要自负盈亏，在利润面前没有几个银行能够保持理性。几点观察：
第一、我国LPR货币市场利率早在2013年10月25日就已经出现了，本身是为了实行货币市场化，但是传统的9家银行实行了这么多年效果并不显著。为何今年故意纳入了西安银行、台州银行、上海农商银行、广东顺德农商行、渣打中国、花旗银行、深圳前海微众银行、浙江网商银行等8家银行，其中最让人注目的就是深圳前海微众银行、浙江网商银行等这些民营银行主要服务对象就是小微企业。事实证明这8家银行加入后，今年的LPR报价开始低于过去的基准利率，这在以前是不敢想象的。
第二、***利率市场化后，未来存款利率市场化也会是早晚的事情。大家需要明白的是如今存款利率主要还是参考央行的存款基准利率，银行获益的主要方式其实还是依靠存贷息差，未来逼迫银行进行业务转移或是银行改革的方向。大家试想下，如果有一天银行的存款利率开始上涨，***利率开始下降，受益的肯定是老百姓和企业。
综上，今年的LPR利率刚开始正式施行效果已经开始凸显，相信随着未来持续推进对于降低企业融资成本肯定是大有裨益的。在我国来说银行和金融机构为实体经济服务的目标不能变，绝对不能成为大财团和富豪的敛财工具。各位觉得呢？原创不易，喜欢记得点赞、转评、关注，更多优质内容继续贡献中。
